+7 800 222 999 2
13 Июня 2019

Заработал очередной инструмент для блокировки средств банками

Кредитные организации стали интересоваться, на что клиенты тратят снятые со счёта деньги, а также каким образом они заработали на открытие вклада. Об этом в СМИ рассказали клиенты Сбербанка и МКБ, у которых кредитные организации поинтересовались судьбой сбережений.

Ведущий аналитик УК "Горизонт" Владимир Юрьевич Рожанковский

Ведущий аналитик УК "Горизонт" Владимир Юрьевич Рожанковский mfc.group

За непредоставление запрашиваемой информации банки грозят заблокировать счёт или вклад клиента. Финансовые организации действуют в рамках "антиотмывочного" закона, и в Росфинмониторинге не увидели превышения полномочий со стороны банков. Эксперты же отмечают, что в последние годы случаи блокировок счетов стали массовыми, что мешает добросовестным гражданам и бизнесу.

Один из них копил деньги в МСП Банке, а затем решил перевести их на вклад в МКБ. Вскоре после открытия депозита банк потребовал объяснить происхождение средств, в том числе выписками из кредитной организации, в которой они хранились ранее. Кроме того, банк запросил письменное пояснение по дальнейшему использованию денег. Клиент опасается, что его вклад может быть заблокирован.

Подобная история произошла и с другим человеком. Он копил деньги на крупную покупку на вкладе в одном банке, но вывести их было удобнее через счёт в другом – Сбербанке. Спустя неделю после снятия средств в кассе госбанк заблокировал счёт, потребовав от клиента предоставить документы о происхождении средств и разъяснить, на что они были потрачены. Он предоставил документы, но банк пообещал принять решение только в течение трёх недель. Пользователь решил не оставлять жалобу в специальных органах, поскольку на счету ещё оставалась небольшая сумма.

Комментирует ведущий эксперт "Международного финансового центра" Владимир Юрьевич Рожанковский.

Программу "Вечерняя смена" ведут Ольга Максимова и Дмитрий Чернов.

События, факты, комментарии

События, факты, комментарии

Начало в 12:10 "Актуально"

"Актуально"

"Актуально"

Начало в 12:12 "Актуально"

США приступили к развертыванию компонентов системы ПРО в Польше

США приступили к развертыванию компонентов системы ПРО в Польше

Начало в 12:25 "Актуально"

Экспорт пшеницы из России резко ускорился в июне. Хватит ли зерна самим?

Экспорт пшеницы из России резко ускорился в июне. Хватит ли зерна самим?

Начало в 12:35 "Актуально"

"Вести"

"Вести"

Начало в 13:00 "Вести"

Что такое интуиция и откуда она берётся

Что такое интуиция и откуда она берётся

Начало в 13:10 "Российский радиоуниверситет"

"Вести"

"Вести"

Начало в 14:00 "Вести"

"Литературный сериал"

"Литературный сериал"

Начало в 14:10 "Литературный сериал"

Экономика Донбасса

Экономика Донбасса

Начало в 14:25 "Шинель"

"Вести"

"Вести"

Начало в 15:00 "Вести"

"Будьте здоровы"

Начало в 15:10

Второе высшее образование в области искусства –  бесплатно

Второе высшее образование в области искусства – бесплатно

Начало в 15:25 "Специально для "Радио России"

"Вести"

"Вести"

Начало в 16:00 "Вести"

Бурятию накрыла третья волна COVID-19

Бурятию накрыла третья волна COVID-19

Начало в 16:10 "Разное время. Радиоканал"

Ялту помогает восстанавливать весь Крым

Ялту помогает восстанавливать весь Крым

Начало в 16:15 "Разное время. Радиоканал"

Как справиться с мусорными свалками в регионах

Как справиться с мусорными свалками в регионах

Начало в 16:20 "Разное время. Радиоканал"

Госавтоинспекция напоминает правила организованной перевозки групп детей

Госавтоинспекция напоминает правила организованной перевозки групп детей

Начало в 16:40 "Разное время. Радиоканал"

"Вести"

"Вести"

Начало в 17:00 "Вести"

Чувашская Республика. Ибресинский этнографический музей

Чувашская Республика. Ибресинский этнографический музей

Начало в 17:10 "Разное время. Радиоканал"

Исторические здания опять под угрозой сноса

Исторические здания опять под угрозой сноса

Начало в 17:15 "Разное время. Радиоканал"

Музыка "Разного времени"

Музыка "Разного времени"

Начало в 17:45 "Разное время. Радиоканал"

"Вести"

"Вести"

Начало в 18:00 "Вести"

События, факты, комментарии

События, факты, комментарии

Начало в 18:10 "Наше время". Интерактивный канал

Владимир Путин: Турбулентность геополитических процессов в настоящее время возрастает

Владимир Путин: Турбулентность геополитических процессов в настоящее время возрастает

Начало в 18:14 "Наше время". Интерактивный канал

Тепловой стресс и его влияние на организм человека

Тепловой стресс и его влияние на организм человека

Начало в 18:45 "Наше время". Интерактивный канал

"Вести"

"Вести"

Начало в 19:00 "Вести"

В фокусе...

В фокусе...

Начало в 19:10 "Наше время". Интерактивный канал

Сотни мусоросжигательных заводов нужны России для выработки чистой энергии, поскольку мусор никогда не кончится

Сотни мусоросжигательных заводов нужны России для выработки чистой энергии, поскольку мусор никогда не кончится

Начало в 19:14 "Наше время". Интерактивный канал

Два миллиона россиян до сих пор не получили выплаты по накопительной части пенсии

Два миллиона россиян до сих пор не получили выплаты по накопительной части пенсии

Начало в 19:20 "Наше время". Интерактивный канал

Бумажная книга к 2025 году подорожает вдвое, а цены на электронные издания не изменятся

Бумажная книга к 2025 году подорожает вдвое, а цены на электронные издания не изменятся

Начало в 19:30 "Наше время". Интерактивный канал

Сергей Добролюбов: России географическое общество США не указ!

Сергей Добролюбов: России географическое общество США не указ!

Начало в 19:45 "Наше время". Интерактивный канал

"Вести"

"Вести"

Начало в 20:00 "Вести"

Дневник Чемпионата Европы по футболу

Дневник Чемпионата Европы по футболу

Начало в 20:10 "Наше время". Интерактивный канал

"Наше дело правое". История оружия Победы

"Наше дело правое". История оружия Победы

Начало в 20:30 "Наше дело правое". История оружия Победы

"Вести"

"Вести"

Начало в 21:00 "Вести"

"Литературный сериал"

"Литературный сериал"

Начало в 21:10 "Литературный сериал"

"Саундтрек"

"Саундтрек"

Начало в 21:35 "Саундтрек"

"Вести"

"Вести"

Начало в 22:00 "Вести"

"КультБригада": слово, смысл, литература

"КультБригада": слово, смысл, литература

Начало в 22:10 "КультБригада": слово, смысл, литература

"Вести"

"Вести"

Начало в 23:00 "Вести"

"Музыкальное путешествие с Артемом Варгафтиком"

"Музыкальное путешествие с Артемом Варгафтиком"

Начало в 23:10 "Музыкальное путешествие с Артемом Варгафтиком"

"Вести"

"Вести"

Начало в 00:00 "Вести"

"Актуально"

"Актуально"

Начало в 00:10 "Актуально"

Прямой эфир
Радио России
Радио России FM

Программа